Investmentziel: Höhere Sicherheit | Strategie: Markowitz-Diversifikation
Markowitz-Portfolio V 8
Dein Ziel = Ziel der Anlage
- Für dich stehen Planbarkeit, Stabilität und Sicherheit im Vordergrund, auch wenn dies eine geringere Rendite bedeutet. Damit du eine profitable und planbare Rendite erzielst, wird dein Risikoeinsatz in Form einer akzeptierten Schwankung möglichst konstant gehalten. Um für das eingegangene Risiko eine bestmögliche Rendite zu erzielen, steuert Zielvest deine Anlagen im Markowitz-Portfolio V 8 mit Hilfe einer sogenannten Markowitz-Software.
Aufbau des Portfolios
- Das Markowitz-Portfolio V 8 besteht aus 4 Basisportfolios mit insgesamt ca. 10 - 15 Investmentfonds. Es werden bevorzugt Indexfonds und ETFs genutzt, weil diese Instrumente die breiteste Streuung mit sehr niedrigen Kosten darstellen können. Die Basisportfolios sind so ausgewählt, dass sie unterschiedliche Anlageklassen repräsentieren. Sie beinhalten:
- Portfolio A (Basis-Portfolio-Aktien) besteht aus Aktien-Indexfonds und Aktien-ETFs, die in der Summe die langfristige Wertentwicklung der größten 10.000 Unternehmen der Welt erreichen sollen. Das Portfolio A macht den Depotinhaber zum Miteigentümer dieser Unternehmen. Wir erwarten von diesem Portfolio über einen Zeitraum von 15 Jahren eine Durchschnittsrendite von ca. 6 % - 8 %
- Portfolio B (Basis-Portfolio-Zinsen) besteht aus Anleihenfonds, die auf Sicht von 10 Jahren die durchschnittlich erzielbare Zinsrendite in Euro in diesem Zeitraum realisieren sollen. In den Fonds dieses Basisportfolios befinden sich ca. 20.000 unterschiedliche Zinskontrakte
- Portfolio C (Basis-Portfolio-Besitz) besteht aus Fonds, die dem Anleger Zugang zum Besitz von Sachvermögen ermöglichen. Die Fonds besitzen in der Regel Anteile von Besitzgesellschaften wie REITS (Immobiliengesellschaften), aber auch Rohstoffunternehmen oder Forstwirtschaftsunternehmen
- Portfolio D besteht aus Goldminenfonds, die im Idealfall einen gegensätzlichen Verlauf zu Portfolio A haben und eine langfristige Rendite von ca. 4 -6 % erwarten lassen.*
- Die Zielvorgabe für das Markowitz-Portfolio V8 ist, die bestmögliche Rendite bei einer durchschnittlichen Schwankungsbreite von 8 % zu erzielen. Eine Schwankungsbreite von 8 % wird deshalb als Zielwert für sinnvoll erachtet, weil die Effizienzkurve im Volatilitätsbereich zwischen 8 % und 12 % in der Regel die höchsten Renditesteigerungen erwarten lässt. Diese Schwankungsbreite entspricht auf Dauer der eines Portfolios, das in etwa zu einem Drittel aus Aktien und zu zwei Dritteln aus Zinspapieren besteht.
- Um die bestmögliche Rendite für dieses Markowitz-Portfolio zu erzielen, wird es alle 6 Monate auf die vorgegebene Schwankungsbreite optimiert. Unser Optimierungsprogramm berechnet die optimale Gewichtung jeder einzelnen Anlage.
Wir empfehlen dieses Portfolio, wenn du
- eine breit diversifizierte Anlage mit kontrolliertem Risiko suchst
- anstrebst, entweder die Rendite zu optimieren oder das Risiko zu kontrollieren
- volatilitätsabhängig zyklisch anlegen möchtest
- die Schwankungen in einem vorgegebenen Rahmen halten möchtest
Deine Erwartungen an das Portfolio
- Die Anlage erwirtschaftet eine um ca. 2 % - 3 % geringere Rendite pro Jahr als eine Investition in den breiten Aktienmarkt*
- Steigt der Markt stetig und ziemlich gleichmäßig an, erhöht sich die mögliche Rendite
- Fällt der Markt abrupt nach unten, können substanzielle Verluste entstehen
- Die Anlage besitzt langfristig geringe substanzielle Verlustrisiken
- Die Schwankungen werden auf durchschnittlich 8 % eingegrenzt
- Die Wirksamkeit der Optimierungsmaßnahmen kann über einen Zeitraum von 6 Monaten nachlassen
