Investmentziel: Ausschüttungen | Strategie: Zins-plus
Euro-Zins-Portfolio
Dein Ziel = Ziel der Anlage
- Dein Ziel ist es, von deinem Vermögen zu leben. Die Anlage soll dauerhaft verlässliche Ausschüttungen in Höhe der Rendite einer 7-jährigen Bundesanleihe erbringen. Du bist bereit, so viel Risiko einzugehen, wie nötig, um das Rendite- und Ausschüttungsziel zu erreichen. Um dein Anlageziel mit dem geringstmöglichen Risiko zu verwirklichen, wird Zielvest den Anlageschwerpunkt im Euro-Zins-Portfolio auf Euro-Zinspapiere von sehr guter Bonität setzen.
Aufbau des Portfolios
- Das Euro-Zins-Portfolio soll dem Rendite-Risiko-Profil europäischer Staatsanleihen mit mittlerer Laufzeit nahekommen. Es besteht aus Anleihen-Fonds und Anleihen-ETFs bester Bonität. Die Laufzeit wird aktiv gemanaged, die Duration des Portfolios liegt im Mittel zwischen 5 und 7 Jahren.
Wir empfehlen dieses Portfolio, wenn du
- mittelfristig Vermögen „parken“ möchtest
- mit den erwarteten Ausschüttungen zufrieden bist
- geringe Schwankungen akzeptierst
- die speziellen Verlustrisiken der Zinspapiere tragen kannst
Deine Erwartungen an das Portfolio
- Die Grundrendite der Anlage besteht aus der Rendite einer 7-jährigen Bundesanleihe zum Anlagezeitpunkt*
- Durch das Eingehen von tragbaren Risiken sollen zumindest die Kosten der eingesetzten Fonds und ETFs als Zusatzrendite erzielt werden
- Die Ausschüttungen sind stabil und belaufen sich auf Höhe der Renditeerwartung (Grundrendite + Zusatzrendite)
- Die mittlere Schwankungshöhe des Portfolios liegt in etwa bei 5 % - 10 % im Vergleich zu der des DAX*
- Auf Sicht von 3 Jahren besitzt das Portfolio nur geringe substanzielle Verlustrisiken*
