Unser Beratungs- und Vergütungsmodell
Unsere Leistungen
Leistungen zu Beginn der Anlage
- Bereitstellung der 30 Zielvestportfolios
- Persönliche Beratung auf Wunsch
- Persönliche Ansprechpartner
- 24/7 mit dem Zielvest-Robo-Shop
- Über 12.000 Fonds/ETFs
- Unabhängige Fonds-/ETF-Auswahl
- Nutzung erfolgreicher Anlagestrategien
- Sichere Infobox/digitales Postfach
- Informative Website
- Kostenlose Webinare
Leistungen während der Anlagelaufzeit
- Regelmäßige Geeignetheitsprüfung
- Zielführung der Anlageportfolios
- Regelmäßige Aktualisierung der Portfolios
- Kontaktaufnahme bei einer Änderungsempfehlung
- Umschichtungen ohne Ausgabeaufschlag
- Umschichtungen ohne 2% Einmalvergütung
- Online-Zugang über Depotbank oder über Zielvest-Infobox
- Halbjährliche Berichte
- Kontaktaufnahme bei signifikanten Marktveränderungen
- Pflege von Fonds-/ETF-Favoritenlisten
Unsere Vergütung
2%
Unsere einmalige Beratungsvergütung beträgt 2% zzgl. Mehrwertsteuer. Diese fällt auf die Erstanlagesumme sowie auf jeden weiteren externen Geldzufluss ins Depot an, spätere Umschichtungen sind davon nicht betroffen. Uns zufließende Ausgabeaufschläge können entweder verrechnet oder erstattet werden.
0,5%
Unsere laufende Beratungsvergütung (Servicefee) beträgt für alle Zielvest-Portfolios 0,5 % zzgl. Mehrwertsteuer pro Jahr. Diese wird von der Depotbank vierteljährlich berechnet und dem Depot belastet. Für eine individuelle Beratung und Betreuung (individuelles Portfolio) beträgt diese Vergütung 0,6 % zzgl. Mehrwertsteuer pro Jahr.
Vermittlungsfolgeprovision: Die Auswahl aktiver Fonds zur Erreichung spezifischer Ziele erfordert einen höheren laufenden Aufwand im Vergleich zur Nutzung von Indexfonds. Für diesen zusätzlichen Aufwand erhält der Vermittler neben dem laufenden Serviceentgelt anteilige Folgeprovisionen aus dem Fondsvermögen der vermittelten Finanzinstrumente.
Beispiele: Derzeit betragen die höchsten Vermittlungsfolgeprovisionen etwa 0,5 % und fallen beim Trend-Portfolio sowie beim Impact-Portfolio an. Beim Mir-gehört-die-Welt-Portfolio werden aktuell ca. 0,06 % Vermittlungsfolgeprovisionen an Zielvest weitergeleitet. Die Höhe der Vermittlungsfolgeprovisionen für jedes Portfolio entnimmst du dem dir bereitgestellten Vermittlungsvertrag.
