Investmentziel: Optimal Investieren | Strategie: Stetige Optimierung
Mein-Optimales-Portfolio
Dein Ziel = Ziel der Anlage
- Das Renditeziel deiner Anlage soll optimal auf deine aktuelle Risikobereitschaft und Risikotragfähigkeit abgestimmt sein. Eine höhere Rendite geht mit einem höheren Risiko einher. Ein optimales Investment orientiert sich daher an deiner Risikotragfähigkeit und dem von dir gewünschten Risikoeinsatz. Alle zwei Jahre ermitteln wir anhand eines Fragenkatalogs deinen neuen persönlichen Risikoeinsatz und passen deine Anlage im Mein-Optimales-Portfolio entsprechend gemeinsam an.
Aufbau des Portfolios
- Das Mein-Optimales-Portfolio besteht aus einer individuell auf das Anlegerprofil abgestimmten Mischung nachfolgender Portfolios:
- Das Welt-Aktien-Portfolio besteht aus Aktien-Indexfonds und Aktien-ETFs, die in der Summe die langfristige Wertentwicklung der größten 10.000 Unternehmen der Welt erreichen sollen. Es macht den Depotinhaber zum Miteigentümer dieser Unternehmen. Wir erwarten von diesem Portfolio über einen Zeitraum von 15 Jahren eine Durchschnittsrendite von ca. 6 - 8 %. Der Anteil vom Welt-Aktien-Portfolio optimiert den Parameter Rendite*
- Das Euro-Zins-Portfolio besteht aus Anleihenfonds und Anleihen-ETFs, die auf Sicht von 3 Jahren einen Inflationsausgleich erreichen sollen. Der Anteil vom Euro-Zins-Portfolio optimiert den Parameter Sicherheit
- Je nach Anlegerprofil (Anlagezeitraum, Kenntnisse und Erfahrungen, Risikotragfähigkeit und weitere Anlegerrahmenbedingungen) empfehlen wir ein bestimmtes Mischungsverhältnis der beiden Portfolios. Diese Empfehlung gilt für eine Dauer von 2 Jahren, danach muss die Mischung gemäß dem dann aktuellen Anlegerprofil neu justiert werden.
Wir empfehlen dieses Portfolio, wenn du
- zeitraumbezogen denkst und planst
- mit der auf dein Risikoprofil angepassten Marktrendite zufrieden bist
- rein auf Basis deines persönlichen Risikobudgets anlegen möchtest und keine Präferenzen oder Ausschlüsse gegenüber den möglichen Anlageklassen hast
- alle zwei Jahre deine Vorgaben neu justieren möchtest
- dem Einstiegszeitpunkt keine Bedeutung zumisst, da du die Aktien- und Anleihenbewertungen so akzeptierst, wie sie gerade sind
Deine Erwartungen an das Portfolio
- Die Anlage soll die optimale Rendite aus den Renditemöglichkeiten des breiten Aktienmarktes und des bonitätsstarken kurz-/mittelfristigen Zinsmarktes unter Berücksichtigung aller relevanten persönlichen Anlegerdaten erzielen
- Die Anlage besitzt bis auf das Risiko eines möglich falschen Einstiegszeitpunktes keine wesentlichen substanziellen Verlustrisiken*
