Investmentziel: Höhere Rendite | Strategie: Rebalancing
Rebalancing-Portfolio 70/30
Dein Ziel = Ziel der Anlage
- Du strebst langfristig eine überdurchschnittlich hohe Rendite im Vergleich zu einer Anlage in weltweite Aktien an und bist bereit, dafür ein höheres Risiko einzugehen. Um dieses Ziel zu erreichen, möchtest du starke Marktschwankungen mit einem Rebalancing-System nutzen. Die grundsätzliche Allokation beträgt 70 % Aktien und 30 % Zinsanlagen. Steigt der Aktienanteil, wird der Überschuss teuer verkauft; fällt der Aktienanteil, wird die Lücke antizyklisch günstig nachgekauft. Damit du konsequent am Ball bleibst, übernimmt Zielvest die Umsetzung dieses Systems im Rebalancing-Portfolio 70/30 für dich.
Aufbau des Portfolios
- Das Rebalancing-Portfolio 70/30 besteht aus einer Mischung zweier Basis-Portfolios:
- Portfolio A besteht aus ca. 5.000 kleineren internationalen Unternehmen, sogenannten Small Caps. Die Anlage erfolgt über Indexfonds und ETFs. Die Rendite dieses Portfolios übertrifft die langfristige (auf 15 Jahre) prognostizierte Durchschnittsrendite der größten 10.000 Unternehmen der Welt um ca. 2 %*
- Portfolio B besteht aus Anleihenfonds, die auf Sicht von 3 Jahren einen Inflationsausgleich erreichen sollen
- Das grundlegende Mischverhältnis beträgt 70 % von Portfolio A und 30 % von Portfolio B. Sofern ein Portfolio 10 % mehr wert ist als das andere, tritt eine Rebalancing-Maßnahme in Kraft. Beide Portfolios werden dann auf das ursprüngliche Mischverhältnis angeglichen.
Wir empfehlen dieses Portfolio, wenn du
- Schwankungen zur Renditesteigerung nutzen möchtest
- fallende Aktienkurse für Nachkäufe nutzen möchtest
- auf Dauer ein Aktien-/Zinspapierverhältnis von 70/30 anstrebst
- bereit bist, die von uns erstellten Rebalancingmaßnahmen schnell zu legitimieren
Deine Erwartungen an das Portfolio
- Die Grundrendite der Anlage besteht zu 70 % aus der Aktienrendite des breiten Aktienmarktes und zu 30 % aus der kurz- /mittelfristigen Zinsrendite in Euro. Durch das aktive Rebalancing wird eine Zusatzrendite von ca. 0,5 % - 1 % pro Jahr erzielt*
- Je häufiger der Markt schwankt, desto höher ist die Zusatzrendite
- Die Schwankungen des Portfolios sind um ca. 20 % geringer als die des DAX*
- Auf längere Sicht (8 Jahre) besitzt die Anlage nur sehr geringe substanzielle Verlustrisiken*
- Starke Marktschwankungen werden systematisch genutzt
