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Das Magische Dreieck der Vermögensanlage

Der klassische Anleger entscheidet nach dem magischen Dreieck. Dieses besteht aus dem Renditewunsch (möglichst hohe Rendite), dem Sicherheitsbedürfnis (möglichst geringes Risiko) und dem Liquiditätsbedarf (möglichst liquide sein).

Natürlich stehen die drei Vorgaben an die Vermögensanlage im Zielkonflikt miteinander. Somit gilt es für den klassischen Anleger den Zielkonflikt des Magischen Dreiecks für sich aufzulösen. Nach dem Vorbild des Homo Oeconomicus sucht er die Kombination aus, die für ihn den größten Nutzen verspricht.

Wir von Zielvest lösen das Magische Dreieck der Vermögensanlage mit Hilfe der von uns entwickelten Fokussierungstechnik und dem ökonomischen Prinzips auf. Diese Auflösung besagt, dass der Anleger eine höchste Priorität festlegen muss. Die zweite Priorität wird durch den Berater ergänzt, die dritte Priorität ergibt sich durch den Markt (ökonomisches Prinzip). Dadurch ergeben sich drei Möglickeiten der Auflösung des Magischen Dreiuecks:

  1. Fokussierung auf Rendite: Der Anleger bestimmt das Renditeziel und ist bereit die dafür notwendigen Marktrisiken einzugehen. Der Berater bestimmt den Anlagehorizont.
  2. Fokussierung auf Risikobeherrschung: Der Anleger bestimmt die Risikovorgabe und akzeptiert die vom Markt umsetzbare Rendite. Der Berater gibt wiederum den Zeithorizont vor.
  3. Fokussierung auf den Zeithorizont: Der Berater geht nun von einer neutralen Position des Anlegers aus. Er bemisst die Risikotragfähigkeit des Anlegers und gewichtet die Anlageklassen so, dass die Anlage der Risikotragfähigkeit des Anlegers entspricht.

Strategien für Das Magische Dreieck der Vermögensanlage

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    Fokus: Wachstum

    Stockpicking

    Die perfekte fokussierte Strategie
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    Fokus: Sicherheit

    Smoothing

    Die perfekte gemäßigte Strategie
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    Fokus: Wachstum

    Krisenkauf

    Die perfekte antizyklische Strategie
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    Core- Satellite

    Die perfekte Kombination aus Sicherhheit und Risiko
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    Krisenverkauf

    Gewinne laufen lassen, Verluste begrenzen.
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    Fokus: Sicherheit

    Diversifikation

    Überall investiert sein; über die ganze Welt gestreut.
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    Rebalancing

    Die perfekte antizyklische Strategie
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    Marketpicking

    Bewusst in bestimmte Märkte selektieren und besser sein als der neutrale, breite Markt.
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    Vermögensaufbau zu Durchschnittskosten

    Die perfekte Strategie zum Vermögensaufbau
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    Trend-Investing

    Auf der Welle surfen
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