Zins-plus-1-Portfolio

Investmentziel: Ausschüttungen | Strategie: Zins-plus

Dein Ziel ist es, von deinem Vermögen zu leben. Die Anlage soll hierfür dauerhaft verlässliche Ausschüttungen leisten, die 1 % über der Rendite einer 7-jährigen Bundesanleihe liegen. Du bist bereit, so viel Risiko einzugehen, wie nötig, um das Rendite- und Ausschüttungsziel zu erreichen. Um dieses Ziel mit dem geringstmöglichen Risiko umzusetzen, wird Zielvest den Anlageschwerpunkt im Zins-plus-1-Portfolio auf Euro-Zinspapiere guter Bonität legen und diese durch Dividendenwerte ergänzen.

Das Zins-plus-1-Portfolio besteht aus einer Mischung dreier Basis-Portfolios, die jeweils ihre erwirtschafteten Zinsen, Dividenden und Mieten regelmäßig an den Anleger ausschütten:
Portfolio A besteht aus ETFs und Indexfonds, die in Dividendenaktien investieren. Die Auswahl ist so gewählt, dass das Portfolio langfristig minestens in Höhe der Inflation wächst und dabei zusätzlich überdurchschnittlich hohe Dividenden ausschüttet. Dieses Portfolio legt den Schwerpunkt auf europäische Dividendenunternehmen
Portfolio B besteht aus ETFs, Indexfonds und aktiven Fonds, die in Anleihen (Zinspapiere) investieren, die nachhaltig eine Ausschüttung von ca. 1 % über der Rendite einer 3-jährigen Bundesanleihe erwirtschaften sollen. Dieses Portfolio legt den Schwerpunkt auf europäische oder in Euro nominierte Zinspapiere
Portfolio C setzt sich größtenteils aus offenen Immobilienfonds, Immobilienaktienfonds oder Infrastrukturfonds zusammen. Ergänzend kann auch jede andere Anlage hinzugefügt werden, sofern eine entsprechend hohe Ausschüttung nachvollziehbar geleistet wird
Das Mischverhältnis im Zins-plus-1-Portfolio beträgt 10 % von Portfolio A und 90 % von Portfolio B. Aufgrund von veränderten Marktentwicklungen oder Marktprognosen verändern wir gegebenenfalls die Gewichtung.

aus deinem Kapital regelmäßige Ausschüttungen bekommen möchtest und gleichzeitig den Kapitalstock erhalten willst
mit den erwarteten Ausschüttungen zufrieden bist
mittelfristig Vermögen „parken“ möchtest
geringe Schwankungen aushalten kannst
die speziellen Verlustrisiken der Zinspapiere tragen kannst

Die Grundrendite der Anlage besteht aus der Rendite einer 3-jährigen Bundesanleihe zum Anlagezeitpunkt*
Durch das Eingehen von tragbaren Risiken wird eine Zusatzrendite von ca. 1 % pro Jahr erzielt*
Die Ausschüttungen sind stabil und belaufen sich auf Höhe der Renditeerwartung (Grundrendite + Zusatzrendite)
Die mittlere Schwankungshöhe des Portfolios liegt in etwa bei 10 % - 20 % im Vergleich zu der des DAX*
Auf Sicht von 5 Jahren besitzt das Portfolio nur geringe substanzielle Verlustrisiken*