Investmentziel: Ausschüttungen | Strategie: Zins-plus
Zins-plus-3-Portfolio
Dein Ziel = Ziel der Anlage
- Dein Ziel ist es, von deinem Vermögen zu leben. Die Anlage soll dauerhaft verlässliche Ausschüttungen leisten, die 3 % über der Rendite einer 7-jährigen Bundesanleihe liegen. Du bist bereit, so viel Risiko einzugehen, wie nötig, um das Rendite- und Ausschüttungsziel zu erreichen. Um dieses Ziel mit dem geringstmöglichen Risiko umzusetzen, wird Zielvest den Anlageschwerpunkt im Zins-plus-3-Portfolio auf hochverzinsliche Zinspapiere, Dividendenwerte und andere Anlagen mit hoher Ausschüttung legen.
Aufbau des Portfolios
- Das Zins-plus-3-Portfolio besteht aus einer Mischung dreier Basis-Portfolios, die jeweils ihre erwirtschafteten Zinsen, Dividenden und Mieten regelmäßig an den Anleger ausschütten:
- Portfolio A besteht aus ETFs und Indexfonds, die in Dividendenaktien investieren. Die Auswahl ist so gewählt, dass das Portfolio langfristig im Wert mit der Inflation wächst und dabei zusätzlich überdurchschnittlich hohe Dividenden ausschüttet. Dieses Portfolio legt den Schwerpunkt auf europäische Dividendenunternehmen
- Portfolio B besteht aus ETFs, Indexfonds und aktiven Fonds, die in Anleihen (Zinspapiere) investieren, die nachhaltig eine Ausschüttung von ca. 3 % über der Rendite einer 10-jährigen Bundesanleihe erwirtschaften. Dieses Portfolio legt den Schwerpunkt auf europäische oder in Euro nominierte Zinspapiere
- Portfolio C setzt sich größtenteils aus offenen Immobilienfonds, Immobilienaktienfonds oder Infrastrukturfonds zusammen. Ergänzend kann auch jede andere Anlage hinzugefügt werden, sofern eine entsprechend hohe Ausschüttung nachvollziehbar geleistet wird
- Das Mischverhältnis im Zins-plus-3-Portfolio beträgt 30 % von Portfolio A, 50 % von Portfolio B und 20 % von Portfolio C. Aufgrund von veränderten Marktentwicklungen oder Marktprognosen verändern wir gegebenenfalls die Gewichtung.
Wir empfehlen dieses Portfolio, wenn du
- aus deinem Kapital regelmäßige hohe Ausschüttungen bekommen möchtest und gleichzeitig der Kapitalstock erhalten willst
- Schwankungen aussitzen kannst
- die erhöhten Verlustrisiken der hochverzinslichen Zinspapiere in Portfolio B und der Spezialanlagen in Portfolio C tragen kannst
Deine Erwartungen an das Portfolio
- Die Grundrendite der Anlage besteht aus der Rendite einer 10-jährigen Bundesanleihe zum Anlagezeitpunkt
- Durch das Eingehen von hohen Risiken in Portfolio B und C sowie die Zugabe von Dividendenaktien wird eine Zusatzrendite von ca. 3 % pro Jahr erzielt*
- Die Ausschüttungen sind größtenteils stabil und belaufen sich in etwa auf Höhe der Renditeerwartung
- Die mittlere Schwankungshöhe des Portfolios liegt in etwa bei 50 % - 70 % von der des DAX*
- Dieses Portfolio besitzt kurz -und langfristig deutliche substanzielle Verlustrisiken*
